什么是信用证“软条款”？

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什么是信用证“软条款”？

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2024-07-23 12:45:35

01 什么是信用证？

信用证，是指银行根据进口人（买方）的请求，开给出口人（卖方）的一种保证承担支付货款责任的书面凭证，是国际贸易中较为常见的一种结算方式。

信用证软条款（The Soft Clause）是指信用证中规定一些限制性条款，或部分条款不清、表述不明，使开证行有随时免责的依据，对受益人非常不利。

如果在信用证交易时，未能及时发现这些“软条款”，可能面临＂钱货两空＂的损失。

02 常见“软条款”有哪些呢？
国际贸易中信用证欺诈往往通过在信用证的银行付款条件中加进了买方（开证申请人）制定的限制性条款，即信用证中的“软条款”。
这样，就使卖方享有的银行信用保证付款条件又变成了以买方的商业信用决定的条件来付款。信用证中的软条款原来是买方为了防止卖方的欺诈或防止卖方提供的货物不符合合同而添加进去的。
但是，一旦信用证上载入了这些软条款，不可撤销的信用证就变成了可撤销信用证，对卖方的危害极大。我国的出口企业一定要高度重视，信用证软条款主要有以下几种。

01 暂不生效类条款

例如需要开证行另行通知，或是取得相关授权书，或需要当地相关部门核准才能生效的信用证。

02 丧失货权类条款

例如1/3提单自寄、空运提单。

03 需进口商或其相关方配合类条款

例如非常规的货物验厂报告、品质检验证书等以其他信用证支付为前提的条款。

04 条件限制类条款

例如要求特定的航线、船龄或是提交特定类型的运输单据。

05 自相矛盾类条款

例如允许提交联运提单，又禁止转船。

03 如何避免“软条款”呢？

1 仔细审单，及早发现“软条款”，及时要求更改。
2 选择信誉较好的银行，大银行往往会更有安全保障。
3 选择资信较好的买方，用资信报告等手段“知己知彼”。